بسم الله الرحمن الرحيم
السلام عليكم و رحمة الله و بركاته

الاخوه اعضاء المنتدى المحترمون
اود الاستفسار منكم عن بداية الطريق لتحليل نظام بنكي متكامل و موحد(شامل) بحيث يكون قابل للتطبيق في اي بنك كان..
و هل بإمكاني كمبرمجة كمبيوتر و لي خبره عمليه في مجال تخصصي لمدة سنه و نصف ان اقوم بتحليل و تصميم حقيقي لمثل هذا النظام الكبير و إنجازه بمفردي في حال توفرت الدراسه و المنهجيه الواضحه و الصحيحه للعمل و هل عملية التحليل في مثل هذه الانظمه معرض لإن يصل في مرحله ما من مراحل العمل فيه لما يسمى بشلل عملية التحليل نتيجة تشعب النظام.

ملاحظه :
الهدف من طلبي المساعده في عمل هذا النظام هو علمي و اكاديمي بحت و الرغبه في إحتراف تحليل و تصميم النظم و إعتماد احدث الوسائل و المنهجيات العلميه في تصميم قواعد البيانات و ليس مادي او تجاري إطلاقاً ...



هاوية تحليل و تصميم النظم و قواعد البيانات .
اختكم :
احلام صدقه.
مبرمجة كمبيوتر.
صنعاء/اليمن...

الاخت / أحلام
انا انصحك بالبحث عن بنك على ارض الواقع تقومى بتحليل نظامه وليس بالبحث عن معلومات من اى مكان اخر
ثانيا بالنسبه لسؤال هل تقدرى تعملى ده بمفردك ولا لأ فدا يعتمد على مدى خبرتك فى التحليل
وكذلك مدى خبرتك فى مجال المحاسبه والتى ستوفر عليكى الكثير والكثير من الوقت والجهد
اما بالنسبه للنقطه اللى بتتكلمى فيها عن شلل عمليى التحليل نتيجة تشعب النظام فانا شايف ان المقوله دى ليس لها اساس من الصحه طالما انتى تتبعى المنهج العلمى فى التحليل خطوه بخطوه وبتركيز
-------------------------------------------------------------------------------------------------
اتمنى يكون ردى صواب وكافى
هذا ان كان من توفيق فمن الله وان كان من سهو او خطأ او نسيان فمنى ومن الشيطان

اولاً :شكراً لك يا اخ OCP_mohammed على الرد و التفاعل مع موضوعي المطروح ..

اخي الفاضل انا ابحث عن تحليل خاص بنظام بنكي حتى اتعلم منه الاساسيات الازمه و الضروريه و التي احتاج الى فهما
قبل بدء العمل في نظام كهذا و كذلك رغبة في فهم الدوره المستنديه للنظام و الية التعامل مع الزبائن و غيرها من الاشياء الاوليه
و التي يجب على ادراكها و فهمها قبل النزول الميداني لارض الواقع.

و انا اعلم بانه مهما كان المرجع الذي سأطلع عليه قوي و قيم و واضح و قابل للتطبيق العملي مباشرة
اي مجرب مسبقأ الا انه لا بد لي من النزول لارض الواقع لمحاكاة و فهم النظام بشكل عملي .


اما بالنسبه لخبرتي في التحليل فهي بصراحه قليله تنحصر في عمل 5 مشاريع كتطبيق
نظري و عملي لما تمت دراسته بالجامعه و من بينها مشروع التخرج
و كنت اتبع فيها الاسس العلميه السليمه لعملية التحليل و التصميم
و قد نزلت على ارض الواقع لفهمها بشكل صحيح
و في النهايه كنت احصل على اعلى العلامات و الحمدلله
هذا بالاضافه الى عملي كمبرمجه لمدة سنه و نصف اشتغلت فيها على النظام المالي و الاداري
و الاصول و المخازن..
اما بالنسبه لخبرتي في مجال المحاسبه فهي جيده و الحمدلله سواء كان ذلك من الناحيه
النظريه او العمليه....
و تحياتي إليكم

فأرجو ممن تتوفر لديه اي معلومات و لو حتى كانت بسيطه عن نظام البنك و دورته المستنديه
أن يفيدني بها و له جزيل الشكر...

احلام صدقه...
مبرمجة كمبيوتر
صنعاء/اليمن

اخت احلام سارفق لك بعض المخططات لعلها تفيدك واكيد الاخ امجد سوف يسجل حضوره في الموضوع فهو خير من قام بعملية التحليل

الاخت / احلام

من المؤكد ان فكرة دراسة وتحليل الانشطه والاعمال المصرفيه لنظام بنكى شامل .. فكرة جيده ... ولكنها متشعبه ( كما ذكرت انت سابقا ) .. وتحتاج الى معرفة كاملة للدورة المستنديه من خلال اساليب التحاليل المختلفة واستخدام البرامج المتخصصه فى التحليل المالى والبنكى واستخراج المؤشرات والنتائج التى يتخذ على اساسها القرارات المالية .
لذلك اعتقد انه من الافضل تقسيم الانشطه البنكية ودراسة كل منها بشكل تفصيلى مع الاخذ فى الاعتبار ان هناك عوامل ربط مشتركة تؤدى فى النهايه الى استخراج النتائج والقوائم المالية للبنك .

من هذه الانشطه
* فتح الحسابات الجارية بالعملة المحلية والعملات الاجنبيه0
* إجراء التحويلات الأجنبية والمحلية 0
* توفير الأوعية الادخارية التي تلائم كافة العملاء .
* تنفيذ المعاملات الخارجية باستخدام نظام السويفت
* فتح الاعتمادات المستندية للاستيراد والتصدير بالإضافة إلى إصدار خطابات الضمان بأنواعها المختلفة 0
* تقديم القروض اللازمة للمشروعات التجارية والاستثمارية 0
* إدخال خدمة الكارت الشخصي “ATM "
* إعداد وتقييم دراسات الجدوى 0
* تقديم خدمة التليفون Tele Bank
* شراء وبيع العملات الأجنبية 0
* شراء وبيع وحفظ الأوراق المالية 0
* فتح حسابات الودائع لأجل بالعملة المحلية والعملات الأجنبية للمدد المختلفة وبسعر فائدة 0
* تسويق العقارات وتشجيع المشروعات المنزلية 0
* ( سداد فواتير التليفون – التلكس – الفاكس – الكهرباء – المياه 000 الخ ) 0

الاوعية الادخارية مثل :
** شهادات الادخار
** دفاتر التوفير الاستثمارية الإسلامية ·
** الحسابات الاستثمارية الإسلامية



الموضوع ليس بالمستحيل .. ولكنه يحتاج وقت وجهد ..

ساحاول فى المشاركة التالية .. ان شاء الله ... ارفاق موضوعات تتناسب مع ما تبحثى عنه ..
ولكن اخبرينا اولا عن خطواتك للبدء فى هذه الدراسه ..

موقع به مصطلحات بنكية .ومحاسبية ... لعله يفيدك ...

الملف المرفق به نبذه بسيطه عن : نظام التحويلات المالية الإلكترونية

__________________________________.doc

بداية شكراً لك يا اخ moody_4u على المخطط القيم و التفاعل مع موضوعي المطروح.

كما اود ان اشكر الاخ Amgad الشكر الجزيل على رده القيم ايضاً و التفاعل مع موضوعي و انا اعتبر ردك يا اخ Amgad
رد علمي و رد من له خبره في هذا المجال و لذا اطلب منك انت شخصياً الوقوف معي في مراحل العمل كون لديك خبره سابقه في هذا المجال و بالنسبه لطلبك مني معرفة خطواتي للبدء في الدراسه فأود إخبارك بإن اولى خطواتي هي:
الرغبه في الحصول على مرجع واضح و قوي (دراسه تحليليه تفصيليه -توثيق خاص بالنظام) للدراسه فقط و ليس التطبيق العملي يفيدني اولاً في التعرف على اساسيات و مفاهيم العمل في النظام و معرفة الدوره المستنديه و التي من المفترض اتباعها فيه. و كيف تتم المعاملات الداخليه. و ما هي العلوم المفترض ان يكون لدي خلفيه مسبقه عنها حتى استطيع العمل في هذا النظام و ما هي الانظمه التي يجب ان يكون لي خبره بها و التي لها علاقه مع هذا النظام.
و سؤالي الان هو هل توجد صيغه موحده و ثابته للتعامل مع انظمة البنوك ام ان لكل بنك طريقته الخاصه في العمل بما تمليه عليه اللوائح و القوانين الخاصه بالبنك , طبعا مع الوضع بعين الاعتبار الاختلاف المفترض تواجده بين الانظمه الاسلاميه و غير الاسلاميه..

فأرجو ممن يتوفر لديه المطلوب إفادتي و له جزيل الشكر...

اختكم احلام صدقه..
مبرمجة كمبيوتر
صنعاء/اليمن

 السلام عليكم  استاذ امجد  ممكن  شرح للمخططاتer  الموجوده فوق 

السلام عليكم ورحمة الله 

 

شرح مخطط erd 

 

 

الجداول المذكورة في رسمه أل  online banking data model هي

 

-          جدول البيانات الأساسية للعملاء

o        ( رقم العميل – كود نوع العميل – اسم العميل - .رقم الهاتف – البريد الإلكتروني - .. )

§         مفتاح الجدول الأساسي : رقم العميل

§         مفتاح أجنبي : كود نوع العميل  ( ربط مع جدول رموز أنواع العملاء )

-          رموز أنواع العملاء

o         كود نوع العميل – وصف    ( مثل عميل فرد أو مؤسسة أو شركة أو  .. )

§         مفتاح الجدول الأساسي  : كود نوع العميل

العلاقة بين بيانات العملاء ورمز أنواع العملاء

نوع العلاقة : One to many

وصف العلاقة :     1- العميل يجب أن يكون له كود تصنيف لنوعه

2- كود نوع العميل يمكن أن يكون مرتبط بعميل واحد أو أكثر من عميل

 

-          جدول عناوين العميل

o        رقم مسلسل للعنوان – رقم العميل – رقم العنوان – تاريخ العنوان من – تاريخ العنوان الى

§         مفتاح الجدول الأساسي : رقم مسلسل العنوان

§         مفتاح أجنبي : رقم العميل (ربط مع جدول البيانات الأساسية للعملاء)

§         مفتاح أجنبي : رقم العنوان ( ربط مع جدول عنوان مراسلة العميل )

-          جدول عنوان مراسلة العميل

o        رقم العنوان – كود نوع المراسلة – رقم صندوق البريد – المدينة - ... )

§         مفتاح الجدول الأساسي : رقم العنوان

§         مفتاح أجنبي : كود نوع المراسلة  ( ربط مع جدول نوع المراسلة )

-          جدول نوع المراسلة

o        ( كود نوع المراسلة – وصف نوع المراسلة ) مثل مراسلة في البيت أو استلام بريد مسجل

 

العلاقة بين العميل وعنوان المراسلة

نوع العلاقة : many to many

أي أن العميل يمكن أن يكون له أكثر من عنوان مراسلة

والعلاقة many to many  يتم تقسيمها إلى علاقتين كل منها one to many

-          العلاقة الأولى بين العميل و عناوين العميل

o        العميل يمكن أن يكون له عنوان واحد أو أكثر

o        عناوين العميل لا يمكن تسجيلها بدون وجود رقم عميل

 

-          العلاقة الثانية بين عنوان مراسلة العميل وعناوين العميل

o        عنوان مراسلة العميل يمكن ان يكون واحد أو أكثر

o        عناوين العميل لا يمكن تسجيلها بدون وجود رقم عنوان

 

-          جدول حسابات العميل

o        رقم الحساب – كود نوع الحساب – رقم العميل – اسم الحساب – تاريخ فتح الحساب – تاريخ إغلاق الحساب - ...) .

-          جدول كود نوع الحساب

o        كود نوع الحساب – مسمى نوع الحساب  ( مثل حساب جاري – حساب توفير - ..).

 

العلاقة بين حسابات العميل وكود نوع الحساب one to many

أي أن رقم الحساب يجب أن يكون له تصنيف نوع حساب

تصنيف نوع الحساب يمكن أن يرتبط برقم حساب أو أكثر .

 

العلاقة بين  بيانات العميل و حسابات العميل  one to many

أي أن العميل يمكن أن يكون له حساب واحد أو أكثر

رقم الحساب لا يمكن إنشاؤه بدون رقم عميل

 

-          جدول رصيد الحساب في أي وقت ( تاريخي )

o        رقم الحساب – تاريخ ووقت الرصيد – قيمة الرصيد في هذا التاريخ

-          جدول الحركات التي تتم على الحساب

o        رقم مسلسل الحركة – رقم الحساب – كود نوع الحركة التي تتم على الحساب – تاريخ الحركة – قيمة الحركة - ... )

-          جدول كود نوع الحركة التي تتم على الحساب

o        كود نوع الحركة – وصف نوع الحركة مثل حركة تحويل – حركة سحب - ... )

-          جدول طلبات الخدمات للعميل

o        رقم الحساب –كود نوع الخدمة المطلوبة – كود حالة تقديم الخدمة المطلوبة - ... )

-          جدول كود أنواع الخدمات

o        كود نوع الخدمة – اسم الخدمة مثل تحويل نقدي – إرسال دفتر شيكات – إيقاف الشيكات

-          جدول كود حالة تقديم الخدمة

o        كود نوع حالة الخدمة – وصف الحالة مثل تم إلغاء الطلب – تم تنفيذ الطلب

 

 

ويمكن قراءة باقي العلاقات بين الجداول بنفس الشرح السابق

 

 تسلم يا استاذ امجد  والف شكر لك   بس انا قصدي  اسم الجدول  وايش الفائده منه 

الاخت احلام انا ايضا من اليمن ولي خبرة بالتحليل لكن النظام البنكي يحتاج الى خبراء محاسبة ايضا

الاخت احلام انا ايضا من اليمن ولي خبرة بالتحليل لكن النظام البنكي يحتاج الى خبراء محاسبة ايضا

عملت في شركة يمن سوفت فرع السودان وامر التحليل ليس بالصعب ولكن لابد من اخذ المعلومات من البنك نفسه تحياتي(نبيل الخطوة-دكتوراه حاسوب -السودان -صنعاء

تم تعديل 16 مايو 201412 سنة بواسطة nabeel khatwa

لو سمحتو انا بحاجة مخطط usecase و active لنظام البنك

لو سمحتوا محتاجه مخطط لخدمه العملاء باستخدام قاعده بيانات بلييييييز